地下炒金騙局揭秘：必輸的外盤黃金對賭交易

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肖中潔

2012年注定是黃金歷史上不平凡的一年，全年上漲110.13美元或7.04%。這也意味著，黃金連漲12年，成為商品期貨的最長升勢。

在不少投資者看來，黃金還要再漲十年，須把握住機會，利用黃金的高杠桿將手中的錢輕松翻幾倍。許多不法之徒正是利用這種投資心態，通過開設非法黃金交易黑平臺等方式，將投資者的血汗錢一吸而光，隨即逃之夭夭。

蒸發掉的血汗錢

康女士今年1月就遭遇了此種騙局�！皫滋斓臅r間，10萬塊錢就沒了，電話也打不通，人也找不到，我是不是被騙了？”

40歲的康女士2012年底初到北京，人生地不熟，加上家里親人去世遭遇變故，她急于通過投資來改善自己的生活。這時，她連續接到一家來自上海、自稱是佑榮貴金屬內地分公司的電話，希望她能到其公司開戶炒黃金外盤(倫敦金)。多次電話誘導之下，2012年12月26日，在該公司一位自稱是黃金專家朱信的勸說下，從無投資經驗的康女士在網上開了戶，往賬戶里存了3萬元。

朱信向康女士介紹，佑榮貴金屬公司是香港的公司，是香港金銀業貿易場的會員單位。“黃金是最穩妥的投資，設置止損即便虧損不過是幾百元而已。而且他親自操作，可以穩賺不賠�！�

“開戶的當天晚上，朱信就幫我掙了5000元。第二天，又變成了一萬元�！比绱�，嘗到甜頭的康女士更加信賴朱信。這時，朱信打電話給她說，公司年底整頓，他帶的客戶賬戶至少得有10萬元資金。康女士得趕緊湊齊十萬元，否則就不能幫她操作賬戶了。

“他要我放心，正好趕上星期五(1月4日)非行情時間，等到我星期一(1月7日)，最遲不過星期二(1月8日)就可以把錢取出，而且還不會影響我后期賬戶操作。我想既然開戶，他又那么有把握，所以就湊了10萬元放進去(賬戶)了，由他們來操作。包括我的本金8.3萬元和他們幫我操作的收益1.7萬元�！笨蹬�士說：“我連生活費都放進去了�！�

然而，出乎康女士意料的是，從1月4日開始的卻是格外漫長的等待�！�1月7日，我打不開賬戶，聯系業務員及朱信的助理，都說朱老師出差了，我的賬戶和別的投資者的賬戶綁定在一起看不到信息，要等朱老師回來。一周以后，我終于聯系上了朱信，但發現我的賬戶只剩下397美元了。朱信解釋說，他不在公司期間，他們的學徒操作賬戶導致了我的虧損。為了彌補我的損失，如果我再入金(打錢)進去，可以提供給我20%的補償金，比如我打進去10萬塊錢，賬戶里就是12萬元�！笨蹬�士說：“我拒絕了。更氣人的是，問題還沒有解決，當天晚上僅剩的397美元又被炒沒了�！�

康女士所不知道的是，內地正規渠道炒黃金采取的是第三方托管方式，客戶資金實質上存在客戶名下的銀行賬戶中，而地下炒金黑平臺表面上幫客戶把錢匯到了其在香港的交易賬戶，給客戶造成一種錢還在其名下的假象，實際上已受經紀公司的控制，是地下炒金公司的個人賬戶，流進了個人的口袋�？蛻糍~戶上顯示的資金，說白了只是一組“數字”而已。

典型的黃金外盤交易騙局

在此之后，康女士再也沒能聯系到這個所謂的黃金專家朱信。事后，她才了解到，有著類似遭遇的人很多，損失都在10多萬元。他們都想找朱信和佑榮貴金屬討個說法，但以前聯系的辦公電話和手機都處于停機狀態，辦公地點也已由上海浦東搬至上海金山區的某寫字樓內。

本報記者也多次聯系朱信，但通過公開信息找到的手機及座機號均已停機。截至本報發稿前亦未能聯系上佑榮貴金屬。

記者在香港金銀業貿易場的網站上發現，佑榮貴金屬的確屬于其會員單位，但交易資質屬于B類，即其只能交易99金、港元公斤條，并沒有交易倫敦金的資質。

漢路律師事務所主任律師曾智紅表示，康女士這種遭遇并不鮮見，而且這種行騙手段已經有多年歷史。他們自稱是佑榮貴金屬在內地的分支機構，可能只是借佑榮貴金屬的一個名頭，屬于“三無”公司。

另據記者了解，這些地下炒金公司的藏身之地，最典型的是分布在各寫字樓里。之所以選擇這些場所，一是因為租用寫字樓的成本相對比較低廉，二是考慮公司“蒸發”時撤離更為方便。

實際上，這些公司基本都是“皮包公司”，一般來說，公司老板以及從業多年所謂有經驗的工作人員，用的都是假名，很多老板用的都是假身份證。如果出現問題，對他們來說大不了換個地點更換個公司名稱再做罷了。

地下炒金公司的銷售方式，以網絡營銷和電話營銷為主。公司對招聘的大量剛畢業的大學生并沒有什么專業培訓，根本不對他們進行職業規劃，不考慮其未來以及應有的權利，只知道盤剝他們的剩余價值，對他們進行錯誤引導，不擇手段地把他們當做賺錢的工具使用。

至于如何牟利，一位多年從事期貨交易的人士表示，行情軟件和下單軟件是期貨投資者最依賴的兩大“法寶”，因此一些非法的地下炒金公司往往會在這兩個重要的工具上做文章。

一家接觸過地下炒金公司的人士向記者透露，90%的地下炒金公司做的是“黑平臺”，以做香港平臺和國外平臺為主。以香港炒金平臺為例，大多打的是香港金銀業貿易場的旗號，低價租個服務器就可以拉客戶“交易”了。

某銀行黃金業務部人士表示，這些地下炒金公司有很多貓膩，甚至與客戶做對手盤，客戶做多他做空，客戶做空他做多，穩賺不賠；還有的一遇到行情不好，就拿著客戶的保證金跑路了。

曾智紅說，境外炒金都是非法的，因此投資者炒黃金外盤存在著極大的風險。一般而言，公安機關會以非法經營罪或者詐騙罪懲處。如果是正規公司在內地的分支機構，會處以非法經營罪；如果根本就是三無公司，則以詐騙罪處罰�？蹬�士表示，已到北京某派出所報案，但由于證據不足，尚未立案。

天一金行高級研究員肖磊建議，投資者在進行黃金投資時應選擇受法律保護、有明確政策規范的合法投資渠道，以避免不必要的投資損失。目前我國比較安全的黃金投資渠道有四：一是商業銀行或黃金公司提供的實物黃金業務；二是商業銀行提供的紙黃金業務；三是上海期貨交易所提供的黃金期貨買賣業務；四是上海黃金交易所的T+D延期交收業務。其中，黃金期貨在國內指的是上海期貨交易所提供的黃金期貨買賣合約，而由其他法人主體提供的所謂黃金期貨交易都不受國家法律保護。